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PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN

Objetivos:

En este curso describiremos el funcionamiento del principal producto financiero de ahorro privado utilizado para planificar la jubilación.
Conocer las características de los sistemas públicos y privados para cubrir las necesidades financieras en el momento de la jubilación.
Analizar las alternativas financieras para desarrollar una estrategia de jubilación desde un punto de vista legal, de financiación, de liquidez y de rentabilidad.

Unidad 1 : PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

UNIDAD 1: PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

Introducción
Principios generales
Qué es un Plan de pensiones
Quiénes intervienen en un Plan de Pensiones
Tipología planes de pensiones
Régimen de prestaciones: Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez
Contingencias
Supuestos excepcionales de liquidez
Algunos consejos
Introducción a la primera visita
Quién puede contratar un plan de pensiones
Qué ventajas tienen los planes de pensiones
Posibilidad de tener más de un plan de pensiones
Qué es el derecho consolidado
Rescate de los derechos consolidados
Cantidad que puede aportarse y plazo en que puede hacerse
Aportaciones a favor del cónyuge y de otras personas
Cuánto dinero tendré si empiezo a aportar ahora
Fiscalidad de los planes de pensiones
Fiscalidad de las prestaciones
Fiscalidad de las empresas que realizan aportaciones a favor de sus empleados
Fiscalidad de las aportaciones
Reembolso de los planes de pensiones
Conclusión
Casos prácticos

Unidad 2 : PRINCIPIOS BÁSICOS PARA LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

UNIDAD 2: PRINCIPIOS BÁSICOS PARA LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

Etapas para planificar la jubilación
Factores personales a tener en cuenta
Factores económicos y del entorno a tener en cuenta
¿Es suficiente la pensión pública?

Unidad 3 : ANÁLISIS DE LOS INGRESOS Y GASTOS EN EL MOMENTO DE LA JUBILACIÓN

UNIDAD 3: ANÁLISIS DE LOS INGRESOS Y GASTOS EN EL MOMENTO DE LA JUBILACIÓN

Relación entre los ingresos y el ahorro para la jubilación
Presupuestos y cálculos para cumplir los objetivos de la jubilación
Factores a tener en cuenta para calcular el ahorro necesario para la jubilación
¿Qué papel juega la inflación en la previsión del ahorro para la jubilación?
¿Qué rentabilidad se puede estimar?
Estimación de la cantidad a ahorrar para la jubilación
Casos prácticos

Unidad 4 : ASPECTOS CLAVES PARA LA DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS EN LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

UNIDAD 4: ASPECTOS CLAVES PARA LA DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS EN LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilación
Fondos de Inversión
Seguros de Vida Ahorro
Depósitos a plazo
Ventajas e inconvenientes de cada producto
Cuadro comparativo
Estrategias mixtas: Factores personales y económicos a considerar
Diferentes estrategias para constituir un ahorro para la jubilación
Caso práctico de estrategia de planificación de la jubilación

Información del curso

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